A ferramenta de geração de dados para SERASA é utilizada para que a empresa possa ter controle sobre o comportamento comercial de seus clientes. O SERASA é o principal fornecedor de informações de crédito comercial, englobando diversas bases de dados de informações de crédito de consumidores e empresas. Desde 2019 intensificou-se o envio de informações de forma a complementar a informação de análise de crédito com o chamado, Cadastro Positivo.
Dados fornecidos por bancos, lojas, concessionárias de luz e telefone, dentre outras empresas com as quais os consumidores tenham relação financeira. São informações como compras realizadas, datas, prazos de pagamento, valor das parcelas e pontualidade com que foram pagas, além de dados cadastrais, como CPF, endereço e contatos.
Gerar Dados
A geração dos registros para entrega ao SERASA é formada por três abas distribuídas de forma fácil e clara para que o você tenha agilidade na geração dos arquivos. Ao processar o arquivo para a geração dos dados para envio, é gerado o arquivo XML referente aos dados do layout ACPO107.
Observação: Ao realizar a primeira carga do envio destas informações é recomendado que o cliente utilize-se de um período grande (ex: anual) e transmita esse arquivo de dados cadastrais. Depois, a cada processamento dos TXTs, o arquivo dos dados cadastrais será gerado com as informações dos clientes relacionados a parcela dentro do período selecionado, podendo ser enviados todos (os 4 arquivos 2 XMLs e 2 TXTs).
Para acessar a ferramenta, clique no menu Análise de Crédito >> Análise de Crédito >> SERASA >> Gerar Dados.
Esta manutenção possui Data Port com chamada a engine code (EC) de personalização. Quando habilitada a opção Visualização Avançada, é possível entrar em modo de edição do respectivo EC e realizar personalizações vinculadas aos processos de incluir, excluir e alterar dados. Basta clicar no nome do EC para ativar a sua edição.
Esta ferramenta é controlada pelo item de segurança: 1788 – Gerar Dados para SERASA.
A seguinte janela será exibida:
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Figura 01
A manutenção é dividida em três abas, sendo elas:
Inclusão
Nesta aba informe os seguintes campos:
Período de Seleção (Data de Emissão/Pagamento)
Nestes campos informe o intervalo de datas que deseja considerar. As datas consideradas são de emissão para os registros não pagos e data de pagamento para os registros quitados.
Definição do movimento
Este campo indica a periodicidade de envio dos movimentos, conforme contrato firmado com o SERASA. Como padrão, o sistema deixa selecionada a opção mensal, mas poderá ser alterada para diária, semanal ou quinzenal, se houver necessidade.
Gerar arquivos de
Selecione qual o tipo de arquivo que deseja gerar, se é de Informações /ou Correções.
– São considerados como registros de informação, os títulos que foram emitidos corretamente no período e estão consistentes para a serem enviados.
– Os registros do tipo correção são aqueles que já foram enviados em arquivos do tipo informação e que devido a alguma negociação ou erro sofreram alteração, neste caso, é necessário o envio do título novamente para que o mesmo seja atualizado na base de dados do SERASA.
– Se for escolhida opção de enviar registros do tipo de Informações, as próximas abas serão desabilitadas e o botão Processar ficará ativo para que o arquivo seja gerado.
Caso seja a opção de Correções , as próximas abas ficarão habilitadas e o botão Avançar ficará ativo para que você possa dar continuidade ao processo.
Se existirem inconsistências nos lançamentos um relatório de acompanhamento será emitido e o processo será cancelado, você deverá fazer os ajustes reportados no relatório e efetuar novamente o processo.
Path para geração do arquivo de exportação .TXT
Pode-se selecionar o local onde será gerado o arquivo. Para informar, digite o caminho do diretório nesse campo, ou então tecle ENTER para pesquisar.
Considerar registros de Provisão/Previsão
Selecionando essa opção serão considerados lançamentos de Provisão/Previsão, além dos registros classificados como Real.
Se quitação retroativa, considerar Data de Pagamento como sendo a Data de Emissão e a Data de Vencimento
Selecionando essa opção, o cliente que tenha realizado uma quitação retroativa terá considerada a data de pagamento a mesma Data de Emissão e a Data de Vencimento.
Serão enviados para o SERASA os registros de recebimentos emitidos para empresas jurídicas. Para que o cliente não entre na lista dos registros a serem enviados, este deve conter em seu cadastro, em campos adicionais o item SY016 (Envio de registros para Ser. de Prot. de Créd.?) com o conteúdo N. Os clientes que estiverem com conteúdo S, ou sem o campo adicional cadastrado aparecerão na lista. Para saber mais sobre campos adicionais de clientes consulte o tópico Campos Adicionais em Cliente.
Depois de selecionar os filtros desejados, clique no botão Avançar para dar continuidade a geração do arquivo.
Alteração
Esta aba ficará ativa caso você tenha marcado a opção para envio de registros do tipo “correção”.
Deve-se informar nessa aba os registros que deverão ser alterados no banco de dados do Serasa, ou seja, aqueles que já foram enviados, mas sofreram alguma alteração.
É necessário informar o Número do Lançamento e Sequência. Para inserir o lançamento na lista clique no botão Insere Lançamento na seleção, ou se preferir, pressione Enter. Para excluir algum lançamento da lista, clique no botão
Exclui lançamento selecionado.
Deve-se informar Data do arquivo de Correções. Para selecionar as datas basta digitá-las ou clique na seta para baixo e selecione a data desejada no calendário que será exibido.
Caso haja algum lançamento com cliente inativo, o mesmo será exibido em vermelho.
Somente será permitida a alteração de lançamentos válidos.
Clique no botão Avançar, para dar continuidade no processo do arquivo.
Cancelamento/Exclusão
Essa aba ficará ativa caso você tenha marcado a opção gerar arquivo do tipo Correção e será constituída por títulos que devem ser excluídos/cancelados da base de dados do SERASA.
Caso haja algum lançamento com cliente inativo, o mesmo será exibido em vermelho.
Veja:
– Exclusão: esse processo somente será feito quando o cliente que está negativado, acertar do débito, ou seja, quitar o lançamento.
– Cancelamento: esse processo somente será feito quando o cliente, que está negativado, não fez o acerto do débito, mas fez um acordo de pagamento e você não quer que ele apareça negativado no sistema em decorrência ao acordo.
A lista de títulos desta aba será preenchida automaticamente por registros que foram transformados em TM (Transferência monetária) no período.
É necessário informar o Número do Lançamento e Sequência. Para inserir o lançamento na lista clique no botão Insere Lançamento na seleção, ou se preferir, pressione Enter. Para excluir algum lançamento da lista, clique no botão
Exclui lançamento da seleção.
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Figura 02
Para cancelar clique no botão Cancelar.
Após informados os campos clique no botão Processar.
Conciliação
Esta ferramenta recebe o arquivo .TXT de Conciliação do SERASA e gera o Arquivo de resposta da Conciliação, para envio ao mesmo.
Esta ferramenta é controlada pelo item de segurança: 4769 – Conciliação Serasa
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