SERASA

A ferramenta de geração de dados para SERASA é utilizada para que a empresa possa ter controle sobre o comportamento comercial de seus clientes. O SERASA é o principal fornecedor de informações de crédito comercial,  englobando diversas bases de dados de informações de crédito de consumidores e empresas. Desde 2019 intensificou-se o envio de informações de forma a complementar a informação de análise de crédito com o chamado, Cadastro Positivo.

Dados fornecidos por bancos, lojas, concessionárias de luz e telefone, dentre outras empresas com as quais os consumidores tenham relação financeira. São informações como compras realizadas, datas, prazos de pagamento, valor das parcelas e pontualidade com que foram pagas, além de dados cadastrais, como CPF, endereço e contatos.

 

Gerar Dados           

A geração dos registros para entrega ao SERASA é formada por três abas distribuídas de forma fácil e clara para que o você tenha agilidade na geração dos arquivos. Ao processar o arquivo para a geração dos dados para envio, é gerado o arquivo XML referente aos dados do layout ACPO107.

Observação: Ao realizar a primeira carga do envio destas informações é recomendado que o cliente utilize-se de um período grande (ex: anual) e transmita esse arquivo de dados cadastrais. Depois, a cada processamento dos TXTs, o arquivo dos dados cadastrais será gerado com as informações dos clientes relacionados a parcela dentro do período selecionado, podendo ser enviados todos (os 4 arquivos 2 XMLs e 2 TXTs).

 Para acessar a ferramenta, clique no menu Análise de Crédito >> Análise de Crédito >> SERASA >> Gerar Dados.

 Esta manutenção possui Data Port com chamada a engine code (EC) de personalização. Quando habilitada a opção Visualização Avançada, é possível entrar em modo de edição do respectivo EC e realizar personalizações vinculadas aos processos de incluir, excluir e alterar dados. Basta clicar no nome do EC para ativar a sua edição.

 Esta ferramenta é controlada pelo item de segurança: 1788 – Gerar Dados para SERASA.

A seguinte janela será exibida:

Figura 01

A manutenção é dividida em três abas, sendo elas:

Inclusão           

Nesta aba informe os seguintes campos:

Período de Seleção (Data de Emissão/Pagamento)

Nestes campos informe o intervalo de datas que deseja considerar. As datas consideradas são de emissão para os registros não pagos e data de pagamento para os registros quitados.  

Definição do movimento

Este campo indica a periodicidade de envio dos movimentos, conforme contrato firmado com o SERASA. Como padrão, o sistema deixa selecionada a opção mensal, mas poderá ser alterada para diária, semanal ou quinzenal, se houver necessidade.

Gerar arquivos de

Selecione  qual o tipo de arquivo que deseja gerar, se é de Informações /ou Correções.

– São considerados como registros de informação, os títulos que foram emitidos corretamente no período e estão consistentes para a serem enviados.

– Os registros do tipo correção são aqueles que já foram enviados em arquivos do tipo informação e que devido a alguma negociação ou erro sofreram alteração, neste caso, é necessário o envio do título novamente para que o mesmo seja atualizado na base de dados do SERASA.

– Se for escolhida opção de enviar registros do tipo de Informações, as próximas abas serão desabilitadas e o botão Processar ficará ativo para que o arquivo seja gerado.

Caso seja a opção de Correções , as próximas abas ficarão habilitadas e o botão Avançar ficará ativo para que você possa dar continuidade ao processo.

Se existirem inconsistências nos lançamentos um relatório de acompanhamento será emitido e o processo será cancelado, você deverá fazer os ajustes reportados no relatório e efetuar novamente o processo.

Path para geração do arquivo de exportação .TXT

Pode-se selecionar o local onde será gerado o arquivo. Para informar, digite o caminho do diretório nesse campo, ou então tecle ENTER para pesquisar.

Considerar registros de Provisão/Previsão

Selecionando  essa opção serão considerados lançamentos de Provisão/Previsão, além dos registros classificados como Real.

Se quitação retroativa, considerar Data de Pagamento como sendo a Data de Emissão e a Data de Vencimento

Selecionando  essa opção, o cliente que tenha realizado uma quitação retroativa terá considerada a data de pagamento a mesma Data de Emissão e a Data de Vencimento.

Serão enviados para o SERASA os registros de recebimentos emitidos para empresas jurídicas. Para que o cliente não entre na lista dos registros a serem enviados, este deve conter em seu cadastro, em campos adicionais o item SY016 (Envio de registros para Ser. de Prot. de Créd.?) com o conteúdo N. Os clientes que estiverem com conteúdo S, ou sem o campo adicional cadastrado aparecerão na lista. Para saber mais sobre campos adicionais de clientes consulte o tópico Campos Adicionais em Cliente.

Depois de selecionar os filtros desejados, clique no botão Avançar para dar continuidade a geração do arquivo.

Alteração           

Esta aba ficará ativa caso você tenha marcado a opção para envio de registros do tipo “correção”.

Deve-se informar nessa aba os registros que deverão ser alterados no banco de dados do Serasa, ou seja, aqueles que já foram enviados, mas sofreram alguma alteração.

É necessário informar o Número do Lançamento e Sequência. Para inserir o lançamento na lista clique no botão  Insere Lançamento na seleção, ou se preferir, pressione Enter. Para excluir algum lançamento da lista, clique no botão  Exclui lançamento selecionado.

Deve-se informar Data do arquivo de Correções. Para selecionar as datas basta digitá-las ou clique na seta para baixo e selecione a data desejada no calendário que será exibido.

 Caso haja algum lançamento com cliente inativo, o mesmo será exibido em vermelho.

 Somente será permitida a alteração de lançamentos válidos.

Clique no botão Avançar, para dar continuidade no processo do arquivo.

Cancelamento/Exclusão           

Essa aba ficará ativa caso você tenha marcado a opção gerar arquivo do tipo Correção e será constituída por títulos que devem ser excluídos/cancelados da base de dados do SERASA.

 Caso haja algum lançamento com cliente inativo, o mesmo será exibido em vermelho.

Veja:

 – Exclusão: esse processo somente será feito quando o cliente que está negativado, acertar do débito, ou seja, quitar o lançamento.

 – Cancelamento: esse processo somente será feito quando o cliente, que está negativado, não fez o acerto do débito, mas fez um acordo de pagamento e você não quer que ele apareça negativado no sistema em decorrência ao acordo.

A lista de títulos desta aba será preenchida automaticamente por registros que foram transformados em TM (Transferência monetária) no período.

É necessário informar o Número do Lançamento e Sequência. Para inserir o lançamento na lista clique no botão  Insere Lançamento na seleção, ou se preferir, pressione Enter. Para excluir algum lançamento da lista, clique no botão  Exclui lançamento da seleção.

Figura 02

Para cancelar clique no botão Cancelar.

Após informados os campos clique no botão Processar.

Conciliação

Esta ferramenta recebe o arquivo .TXT de Conciliação do SERASA e gera o Arquivo de resposta da Conciliação, para envio ao mesmo.

 Esta ferramenta é controlada pelo item de segurança: 4769 – Conciliação Serasa

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